نقش بانکداری الکترونیکی در پولشویی و روش های مقابله با آن | ||
| پژوهش های حقوق تطبیقی | ||
| Article 2, Volume 15, Issue 1 - Serial Number 71, 1390, Pages 23-43 | ||
| Authors | ||
| محمد جعفر حبیب زاده ** 1; سیده سپیده میر مجیدی هِشَجین22 | ||
| 11. استاد گروه حقوق دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران | ||
| 22. دانشجوی کارشناسی ارشد رشته حقوق کیفری و جرم شناسی دانشگاه تربیت مدرس، تهران، ایران | ||
| Abstract | ||
| چکیده امروزه تحول شگرفی که در نظام پولی و بانکی جهانی به واسطه انقلاب فناوری اطلاعات و ارتباطات به وجود آمده، آثار عمیقی بر زندگی اجتماعی و اقتصادی افراد گذاشته وهمزمان حوزه مقررات ضد پولشویی کنونی را با چالش جدید مواجه کرده است. دسترسی به بانکداری الکترونیکی و شبکه های اینترنتی، حاشیه امن مناسبی را در اختیار پولشویان قرار داده است. این مقاله درصدد پاسخگویی به این پرسش است که بانکداری الکترونیکی چه تأثیری بر فرایند پولشویی دارد. با این فرضیه که بانکداری الکترونیکی موجب تسهیل ارتکاب جرم پولشویی گردیده، روش های جدیدی را جهت ارتکاب این جرم پدید آورده است، با بررسی تجارت و بانکداری الکترونیکی و ویژگی ها این دو، شیوه های پولشویی الکترونیکی، فنون رایج و مدرن برای ارتکاب پولشویی الکترونیکی مطرح و فرایند پولشویی سنتی با پولشویی مدرن مورد مقایسه واقع شده است. در همین راستا توصیه های گروه کار اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی الکترونیکی مطرح می شود. نتیجه آن که فناوری اطلاعات و ارتباطات اگر در بستری ناامن ارائه شود، می تواند با گسترش و تحول پولشویی، شیوه های ارتکاب آن را توسعه دهد و تسهیل کند. بنابراین، ضرورت دارد که در تدوین سیاست اقتصادی، مالی و جنایی این موضوع مد نظر قرار گیرد. | ||
| Keywords | ||
| تجارت الکترونیکی; کلید واژه ها: بانکداری الکترونیکی; پولشویی; پولشویی الکترونیکی; فناوری اطلاعات و ارتباطات | ||
|
Statistics Article View: 193 |
||
| Number of Journals | 45 |
| Number of Issues | 2,196 |
| Number of Articles | 24,877 |
| Article View | 28,773,871 |
| PDF Download | 18,603,666 |